가족 간의 갈등, 승계 플랜

J.P. Morgan Private Bank가 매년 발행하는 「2026 Global Family Office Report」 최신 보고서를 참조하였습니다.

전 세계 333개, 평균 순자산 약 2,500억 엔(약 2조 2,500억 원)의 패밀리 오피스를 대상으로 한 조사에 따르면, 조사 대상 가문의 75%가 사업체를 보유·운영하고 있으며, 사업을 보유한 가문의 41%가 ① 가족 내부의 갈등을 가장 중요한 리스크 중 하나로 꼽고 있습니다.

사업체, 금융자산, 부동산, 의결권, 현금 배분, 신용, 인간관계가 하나로 얽히기 때문에, 단순한 투자 관리에 그치지 않고, 패밀리 거버넌스(가족으로서의 의사결정·통치 체제)가 중요한 논점이 됩니다.

또한, 전 세계 패밀리 오피스의 86%는 ② 의사결정자에 관한 명확한 승계 계획을 갖고 있지 않은 것으로 나타났습니다.

자본 승계의 본질은, 세무 대책이나 자산 이전에만 있는 것이 아니라, 판단 능력, 신용, 관계성, 안건을 보는 안목, 외부 전문가와의 관계를 다음 세대로 이어 가는 데에 있습니다.

PLUTO의 생각

일련의 과제에 유일한 정답이 존재하는 것은 아닙니다.

다만, 사업, 가족, 자산, 승계, 의사결정 체제와 같은 논점을 이른 단계부터 정리하고, 패밀리 오피스의 역할과 설계를 명확히 하는 것이, 장기적인 선택지를 넓히는 것으로 이어진다고 우리는 생각합니다.

（조사 대상）
전 세계 30개국·333개 싱글 패밀리 오피스
평균 순자산: 약 2,500억 엔(약 2조 2,500억 원)
평균 운용·감독 자산: 약 1,800억 엔(약 1조 8,000억 원)
대상 가문 총자산: 약 75조 엔(약 675조 원)
지역 구성: 미국 59% 중남미·카리브 지역 18% 유럽·중동 14% 아시아 11%

（참고 정보）
J.P. Morgan Private Bank
2026 Global Family Office Report